Đà Nẵng: Bắt Lê Đức Pháp - Nhân viên ngân hàng hướng dẫn khách vay rồi chiếm đoạt tiền

Ngày 17/8, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an thành phố Đà Nẵng cho biết, vừa bắt giữ và tống đạt Quyết định bắt tạm giam 4 tháng đối với Lê Đức Pháp (1990, trú thôn Cồn Mong, xã Hòa Phước, huyện Hòa Vang, thành phố Đà Nẵng) về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Pháp có đơn tố cáo của nhiều bị hại với số tiền lừa đảo rất lớn.

Theo đó, lợi dụng việc là nhân viên ngân hàng, Pháp đã “vẽ” đường cho người cần tiền gấp cách để vay tiền ngân hàng. Nhiều người tưởng chừng gặp được quý nhân, vớ được “phao” khi được Pháp nhiệt tình giúp đỡ. Tuy nhiên, đáp lại tình cảm đó, không ai ngờ rằng Pháp lại là kẻ “cừu đội lót sói”. Khi tiền được ngân hành giải ngân, Pháp lại tìm cách nói dối bị hại để bỏ túi riêng, sử dụng vào mục đích cá nhân.

Pháp đang là nhân viên thử việc ở ngân hàng nhưng đã lừa khách hàng làm thủ tục vay tiền rồi chiếm đoạt 680 triệu đồng.

Đơn cử như vụ việc của bà L.T.M.L, bị Pháp lừa đảo chiếm đoạt 680 triệu đồng. Theo tài liệu của Cơ quan Công an, vào khoảng tháng 12/2020, ông L.V.T (1977, trú huyện Hòa Vang, thành phố Đà Nẵng; là anh ruột bà L.T.M.L) đang vay thế chấp bằng Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (viết tắt GCNQSDĐ) số AO32xxxx tại Ngân hàng TMCP phát triển TP Hồ Chí Minh (HDBank) - Chi nhánh Đống Đa với khoản vay 400 triệu đồng. Do có nhu cầu mở rộng làm ăn, ông T cần thêm vốn nhưng xoay sở không được nên tìm hiểu và được người quen giới thiệu gặp Lê Đức Pháp để được giúp đỡ. Thời điểm này, Pháp đang là nhân viên thử việc tại Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) - chi nhánh Trung Việt (trụ sở tại phường Thạch Thang, quận Hải Châu, thành phố Đà Nẵng).

Do bị “nợ xấu”, ông T được Pháp hướng dẫn làm thủ tục chuyển quyền sở hữu sang tên cho em gái là bà L.T.M.L. Tiếp đó, bà L đứng ra vay thế chấp GCNQSDĐ số AO32xxxx tại ngân hàng OCB với khoản vay 1 tỷ 250 triệu đồng. Đang lúc kẹt tiền như “nắng hạn” thì gặp được “mưa rào” là Pháp, ông T tin tưởng răm rắp đồng ý làm theo sự hướng dẫn của Pháp. Theo đó, Pháp giới thiệu ông T gặp bà N.T.Q.A (1979, trú quận Thanh Khê, thành phố Đà Nẵng) để vay tiền. Hai anh em ông T và bà L đến gặp bà A thỏa thuận vay 450 triệu đồng để tất toán khoản vay thế chấp tại Ngân hàng HDBank trước đó, rút GCNQSDĐ số A032xxxx. Sau khi rút được GCNQSDĐ, ông T làm thủ tục chuyển quyền sử dụng đất sang tên L và giao cho Pháp làm thủ tục vay tiền như hướng dẫn trước đó.

Quá trình làm hồ sơ vay vốn cho bà L, Pháp mượn tài khoản của bà A để nhận tiền giải ngân. Đến ngày 30-12-2020, ngân hàng giải ngân, trừ đi các chi phí bảo hiểm và các chi phí khác theo quy định, số tiền thực nhận là 1 tỷ 180 triệu đồng được bà A rút đưa cho Pháp toàn bộ. Đến lúc này, Pháp mới lộ rõ “lớp sói” của mình, y không đưa tiền ngay cho bà L như cam kết mà nói dối là ngân hàng chưa giải ngân khoản vay. Sau nhiều lần đòi tiền, Pháp chỉ đưa lại cho bà L số tiền 500 triệu đồng, còn lại 680 triệu đồng đối tượng chiếm đoạt sử dụng vào mục đích cá nhân.

Qua xác minh, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an thành phố Đà Nẵng đã chứng minh được hành vi lừa đảo của Lê Đức Pháp trong vụ việc trên nên đã quyết định khởi tố và bắt tạm giam để phục vụ điều tra, mở rộng vụ án.